把客户利益放在第一位——巨丰投顾侯贤平谈客户服务
投顾一定要守正，要真正地为客户的利益着想。巨丰投顾北京分公司高级投资顾问侯贤平表示，要想维系长期关系，我们应该将客户的利益放在第一位。
为帮助投资者进一步树立理性投资、价值投资、长期投资理念，普及投教知识，巨丰编辑部特推出系列访谈内容。
问：您加入巨丰投顾多长时间了？在您从业期间，您觉得目前投顾面临的挑战有哪些？
(资料图片)
2017年6月，我正式成为巨丰投顾的一名投顾顾问。在这五年时间里，我给公司新员工做过专业培训，也服务了成百上千的客户。
目前，投顾面临合规的要求越来越高。投资者对于服务和专业的要求也越来越高，因此这对一名投顾的要求也越来越高，不仅是服务的意识，合规的意识，更在于专业的提升。
好在巨丰一直秉持“专业守正”的经营理念，所以我们不惧投顾行业的新变化，我们更加坚信未来会越来越好。
互联网时代，投资者获取信息渠道越来越多，获取信息的速度越来越快，如何对于这些信息快速解读，需要投顾老师不断学习。新题材、新的股市名词和概念层出不穷，作为投顾，我们肩负起投资者的受托任务，作为他们信赖的机构和专业人士，只有不断加强学习，才能适应这个对专业要求越来越高的行业。
问：在五年多的投顾经历中，您有哪些从业感悟？
其实我的从业感悟大致分为三个阶段。
第一阶段：怀着满腔热血，认为服务客户是挺简单的一件事。
刚开始对于投顾的认知还不是很深，认为就是给客户推荐股票，推荐组合这么简单。结果发现服务客户并不是一件容易的事，尤其在行情糟糕的时候，客户亏钱的概率较大，起初预期过高，如果不进行投资理念的疏导，后面就会变得非常被动，甚至还会遭到客户的投诉。
经历了客户的投诉和抱怨后，我开始反思，原来投顾并不仅仅是推荐股票这么简单。
一个好的投顾，一定是一名优秀的心理按摩师，懂得在行情不好的时候如何给客户疏导，同时要提前给客户进行理念的传递，如果客户的理念本身就是错的，而我们一味地按照客户的要求去做，这样就会错得越来越离谱。
所以经过时间的磨砺，经过不断同客户打交道，后续对于投顾的理解上了一个新的台阶。
第二阶段：服务好客户并不容易，不仅专业上要提升，而且在投资理念上也要多下功夫。
如果说第一阶段仅仅是把投顾当成一项工作，那么第二阶段，我开始倾注更多的心思在琢磨如何服务好客户上。
投顾的最终目的是与客户共赢，让客户成为我们永远的朋友，在认清了这一点之后，在投顾服务上我们重庆分公司下了很大的功夫，我们开始给投顾老师配备投顾助理，主动对客户关心，对客户的持仓进行记录，主动和客户联系，了解他的投资习惯、投资偏好，然后再配置上做调整，而不再是一刀切。
而且我们会定期给客户分享一些投教课程，培养客户朋友正确的投资理念，对于一些激进的投资朋友，我也会主动和他们聊一聊，把客户真正当朋友，最后事实证明这也终于起到了一些效果。
我们发现这样做了之后，客诉问题得到了很大的改善，同时还有一些客户主动续费，甚至还有客户给我们送锦旗。
第三阶段，加强自身学习，更好地为高净值客户服务。
其实购买投顾服务的人，大多数都是社会上比较有能力的人，而高净值的这批客户，人家自己赚了那么多钱，肯定也是有两把刷子。虽然不懂咱这些专业，但都是很聪明、理解能力很强的，鉴别他人靠不靠谱也很有一套。
将心比心，套路人家是没有意义的，想维系长期关系，客户的利益是我们应该放在第一位的。
取得客户信任，往小了说是要有专业服务，往大了说是在人家的事业和财富上助一臂之力。
高净值客户往往购买我们高级别产品，一般都是看中你这个人，觉得你靠谱才会购买，其实对于投顾而言，客户如果觉得一个投顾真正把他的利益放在第一位，他是能够感知的，这对于他长期成为我们的客户是有帮助的。我觉得任何投顾，一定要守正，就是要真正地为客户的利益着想，而不是想着套路客户。
问：在不利的市场环境中，您是如何为客户服务的？
市场出现大涨大跌的时候，客户心理是没底的，这个时候更需要给他们一些支持。但实际情况是，我们这些天天接触市场的人往往比客户更早感受到冷暖，一旦出现不利的情况，有时候比客户还要慌，所以自己的心理建设首先要做好。18年的时候，去杠杆加贸易战，市场也是风声鹤唳，卖方说什么的都有。但我经历过15年之后，还是理性一些了。首先我承认自己没法判断未来市场的顶和底，但相对贵和便宜，心里还是能有数的。我记得三季度的时候，看研究所做的股债性价比图表，已经是历史极值了，平时比较看好的一些股票基金经理路演时候表示在逐步加仓，虽然也是边加边亏，但总觉得底部应该很近了。
我劝他们如果还有闲钱可以适当加一点，不一定马上就涨，但跌的空间不大。大部分人当然是心如死灰早就不看了，少数将信将疑，只有个别真买了的。我还是每天给他们发信心、传递信心。
不管怎么说，经过这一次逆势服务，不管加没加仓的客户都觉得我这个人可靠，别人没声音的时候我还在，所以往往这种行情不好的时候，你要你自己不躺平，以更积极的心态去应对，真正为客户好，反而更能赢得客户的信任。
所以现在我能够获得很多客户的信赖，因为你真正的对他们好，他们会感知得到。
因此，投顾其实是一个对综合能力要求很高的职业，不仅仅需要专业能力，而且还需要很强的沟通能力，对于人性的把控，以及不断学习的毅力，这几点缺一不可。
营业执照公示信息
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