动态焦点:鹏华智投 | 心仪的基金竟然比例配售了,该怎么办?

来源:鹏华基金 2023-02-28 16:50:51

不仅在日常生活中,买爆款商品会“限购”、吃饭点单会有“限定”菜品等,在投资中,心仪的基金也会出现“限购”,采用比例配售的方式控制规模。那么,什么是基金比例配售?比例配售的形式有哪些?如何应对应对心仪基金比例配售呢?


(相关资料图)

什么是基金比例配售?

基金比例配售是指对投资者认购的金额按照一定比例进行部分成交的行为。在基金募集期(或集中申购期),如果规定了基金规模上限,而发售总规模超过规定上限时,管理人可以按照投资者提交的申请金额按比例确认基金份额,即发生比例配售。比例配售遵循公平原则,按投资者提交的申请金额按比例确认基金份额,未确认的款项将依法退还给投资者,可以简单理解为一种“限购”行为。

基金比例配售的形式有哪些?

基金比例配售主要有两种形式,分别是全额比例配售和末日比例配售。

全额比例配售:对基金募集期内所募集的全部金额,按照统一的比列进行比例确认,剩余资金全部退回。计算公式:全额比例配售的比例=募集上限/实际募集总额*100%。

举个栗子,鹏仔准备买1只新发基金,该基金募集上限为100亿,整个募集期共募集200亿,那么不管是在第一天认购还是最后一天认购,所有的申请均按照100/200=50%的比例获得配额。

末日比例配售:在基金募集期内,募集期末日前的有效认购申请全额确认成功,对最后一日的有效认购申请,根据剩余额度,予以比例配售。计算公式:末日比例配售的比例=(募集上限-认购期内末日前的有效认购申请)/末日认购金额*100%(公式中的金额均不包括利息)。

举个栗子,鹏仔准备买1只新发基金,该基金募集上限为100亿,假设第一天募集了80亿,第二天募集了40亿,则第一天认购的80亿可以全额确认,第二天认购的40亿则会按50%比例进行配售,即只有20亿能够确认。

如何应对应对心仪基金比例配售?

1、等基金打开申赎后再购买

大部分爆款基金,在经历建仓期后都会正式打开申赎,可以选择在这个时候通过基金申购,参与基金投资。

2、购买同基金经理的绩优老基金

每个基金经理都有自己的能力圈,投资风格和投资理念也比较确定,投资者可以通过购买基金经理在管的绩优老基金,让专业的基金经理帮你理财。

但需要注意的是,基金投资不能一味的追求明星基金等“爆款”产品,还是应该从自身的风险偏好、合理的投资需求和投资目标出发,综合考虑做出最适合自己的投资决策。

风险提示:基金投资有风险。在进行投资前请参阅相关基金的《基金合同》、《招募说明书》等法律文件。了解基金的风险收益特征,并判断基金是否与投资人的风险承受能力相适应。基金管理人承诺以诚实信用、勤勉尽职的原则管理和运用基金资产,但不保证基金一定盈利,也不保证最低收益。基金投资需谨慎。

关键词: 财经头条 财经新闻 投资价值

相关新闻