天天观速讯丨基金投顾有没有用，到底能不能帮助到我们

来源：胡瑞的创富日记 2023-01-13 10:00:19

分享到：

经过3年时间的发展，想必很多朋友都有听过，或者体验过基金投顾。那么基金投顾到底能不能帮助到我们广大的基民朋友呢？也许有的朋友觉得没有用，有的朋友却觉得很有用。不过我们不能只是凭自己的主观感受来判断，我们要看具体的数据。

前不久（2022年12月28日）中欧财富和蚂蚁理财智库联合发布了《试点三周年，基金投顾业务发展白皮书2022》，我在这份白皮书中，找到了一些数据，在这里给大家分享一下。

在白皮书中有这样一个数据，我印象最为深刻，那就是买基金投顾的用户和买单只基金产品的用户比较起来，持有的时间会更久。买基金投顾的用户平均持有时间为449.7天，而单只基金平均持有时间只有266.2天。做基金投资的朋友应该都知道，拿得住这是非常关键的。对于基金投资而言，持有的时间越久赚钱的概率也就越高。

【资料图】

为什么买基金投顾产品的用户持有的时间会更久呢？从我自己观察的角度来看，是因为基金投顾更好的发挥了顾问的角色。我有发现很多的基金投顾机构，都有通过各种媒体平台，持续分享理财投资知识和市场信息。这对于用户的长期持有，是有很大帮助的。

另一个数据是，基金投顾的产品收益，是跑赢了市场平均，获得了超额收益的。根据白皮书的数据，最近一年买基金投顾的用户的收益率，平均高于买单只基金产品的用户7%。这说明，基金投顾在投资的方面，也是取得了一些效果的。

除此之外，白皮书中还有提到，购买基金投顾产品的用户，普遍比买单只基金产品的用户更加的淡定，更少做“追涨杀跌”的事情。这也说明，可以帮助投资者关注自己的手，少一些犯错的计划，从而增加赚钱的概率。

总的来说基金投顾是可以帮助到我们广大基民朋友的。只是目前我们国内的基金投顾还是处于初级阶段，存在着很多的问题。比如说在盈利体验、投顾服务的有效性、更低的投顾服务费率、以及投顾策略的个性化定制等方面都有待提高。

当然这其实也是可以理解的，因为我们国内基金投顾业务才刚刚开始3年的时间，而且还是在试点当中。要知道美国在1940年时候，就开始发展基金投顾业务了。截止到2021年美国的投顾公司都有14806家，管理的总规模高达128.4万亿美元。在美国有79%的家庭，通过基金投顾进行公募基金的配置。（参考这个标准，我国基金投顾市场真的是处于起步阶段而已。）

我个人还是非常看好基金投顾未来的发展的。首先是因为基金确实是一个非常适合大众的投资工具，我们大部分的家庭，都可以通过基金来做好家庭的投资。其次是很多人对于怎么做基金投资，比如如何选择基金，如何做仓位管理，如何把握买卖时机等都存在着问题。这个时候，就需要很多真正靠谱的，足够专业的，有着丰富投资经验的基金投顾给大家提供服务。

期待我国基金投顾业务能够越来越好。也期待基金投顾能够去帮助到更多的基民朋友，实现财富的保值增值。

数据来源：《试点三周年，基金投顾业务发展白皮书2022》（2022.12.28）中欧财富蚂蚁理财智库

文/胡瑞财经作家，证券投资顾问代表作《24天理财精品课：决定你一生的财富》《基金实战投资指南》专注于理财知识科普，让更多的人重新认识理财。投顾执业编号：S1340622120002
免责声明：市场有风险，投资需谨慎。本资讯中的内容和意见仅供参考，不构成投资建议。据此入市，风险自担。目前我国基金投顾业务正在试点，大家在选择基金投顾的时候，请注意该机构是否有基金投顾资格，营销人员是否有基金从业资格。

关键词：财经头条财经新闻投资价值

天天观速讯丨基金投顾有没有用，到底能不能帮助到我们

相关新闻

热门文章

热点专题