环球视讯！无证执业，未尽义务，信披违规，老牌百亿私募新方程“双罚”

来源：券业行家 2022-11-28 15:49:16

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掐指算来，行家已有数月未对广发证券的财富管理业务进行追评。如今，这家投顾数量为行业之最的券商，一项新业务的申请事项，引起了行家的注意。

【资料图】

官宣试点申请

据广发证券公告，近日收到证监会证券基金机构监管部《关于广发证券股份有限公司申请开展账户管理功能优化试点业务的监管意见书》（机构部函〔2022〕1896号）。根据监管意见书，证监会对公司申请开展账户管理功能优化试点业务相关事项无异议。

从这份公告可知，监管对广发证券的态度如同春风一般温暖。

行家由此猜测，广发证券或将正式宣布获准，并进行“修宪”，将相关业务纳入公司章程。

此前十家获批

这里提到的“账户管理功能优化试点业务”，说来也不是新概念。

2021年4月，中证协《关于开展证券公司账户管理功能优化试点评估的通知》宣布，账户管理功能优化试点将按照“坚守客户资金安全底线、优化事中管控方式、提升客户服务效率”的思路，从建立综合客户账户、支持同名划转、分类账户管理三个方面优化现有账户管理模式。

为确保改革平稳，防范业务风险，证监会按照“分批试点、逐步放开”的思路，支持部分综合实力较强、合规风控机制完善、信息系统准备充分的公司申请试点。

2021年12月，证监会发布公告称，中信证券、国泰君安、银河证券、中金财富、国信证券、安信证券、招商证券、中信建投、申万宏源、华泰证券十家券商符合试点的基本要求，经证券业协会组织专家问询和评审通过，获准试点。

与2021年的百亿净利润名单比对，行家发现，安信证券入围，广发证券和海通证券双双缺席。

时隔近一年，广发证券的申请进展，的确引人瞩目。

对比监管要求

据悉，申请试点的券商应满足五项要求：最近一年证券公司分类评价在A类AA级；最近一年未因重大违法违规受到证监会行政处罚或者被采取重大监管措施；最近12个月各项风控指标持续符合监管规定；具备健全的业务流程和操作规范；最近一年未发生重大信息安全事件、信息技术投入排名位于行业前20。

关于分类评级。2022年，监管未对外披露AA级券商，仅通过点对点方式告知。据媒体报道，仅确定中金公司、中信证券、中信建投、东方财富、兴业证券、银河证券、招商证券评级为AA；广发证券是否入围AA，未见公开信息。另据兴业证券公告，刚刚获批这一项业务。

关于风控指标，行家查看了广发证券2021年报和2022年中报，均显示符合监管规定。

关于信息技术投入，广发证券2021年排名行业第八，并且也未发现重大信息安全事件的处罚。

而在合规方面的要求有两项——无重大违法违规处罚，健全的业务流程和操作规范。广发证券是凭借运气还是实力过关呢？

年内多起双罚

行家之所以不确定，是因为今年以来行家至少看到了六份涉及广发证券的罚单，涉及“飞单”、“拉皮条”和“代客交易”之类与客户直接打交道的业务。

今年10月，大连证监局点名广发证券大连人民路证券营业部，存在向客户推介非广发证券自主发行或代销的金融产品的情况，违反《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》。大连证监局要求该营业部健全完善内部控制机制，切实加强合规管理，加强对员工的警示教育，并对相关责任人员进行责任追究。

同时受罚的还有“飞单”的当事人，被采取监管警示措施。

同样是营业部和个人“双罚”，还有广发证券泉州温陵路营业部。今年4月，福建证监局点名该营业部存在从业人员为客户之间的融资提供中介便利的行为，并对当事人予以监管警示。

而广发证券泉州温陵路营业部因合规管理不到位，未能严格规范工作人员的执业行为，违反《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》的相关规定，同时被监管警示。

在“帮助”客户方面，广发证券惠州下埔路营业部也有违规情况。

2022年1月，因从业人员替客户办理证券交易，依据《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》及《证券经纪人管理暂行规定》，广东证监局对当事人予以监管警示。

2022年5月，广东证监局开出了年内首份“不适当人选”罚单。广发证券东莞长安营业部从业人员张俊“在外兼职并与他人签订相关协议，约定由其管理账户并进行收益分成””。因违反《证券期货经营机构及其工作人员廉洁从业规定》《证券公司和证券投资基金管理公司合规管理办法》，广东证监局对其采取“两年内不得担任证券公司客户开发服务相关职务或者实际履行上述职务的处罚”。

不过，行家未查到监管对这两家营业部的处罚。是否因为广发证券方面对此并不知情呢？如果只是没有发现从业人员的违规行为，可能归结于经验不足，能力有限。然而，如果还有知情不报，蓄意隐瞒的情况，这个责任如何界定？

在这些被监管点名的分支机构中，仅有泉州温陵路营业部出现在广发证券2022年中报中。彼时，广发证券表示：深刻吸取教训，认真整改，对违规员工采取了内部问责措施；同时在日常工作中建立自查自纠机制，持续加强对员工执业行为和执业素质的培训、监督、检查，严格防范各类执业违规行为。

行家不确定，广发证券接下来的年报，是否会披露更多的分支机构罚单及整改情况。而如何合规的开展账户管理功能优化试点业务，是否也是“道阻且长”。

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