全球最新：理财魔方：基金投顾服务应伴随客户度过投资周期
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2022年5月15日，中国证券业协会发布的《2021年度证券公司投资者服务与保护报告》显示，截至2021年底，我国个人股票投资者已超过1.97亿人，基金投资者超过7.2亿人。数字急速增长的背后表明我国“全民理财”已渐成趋势，理财观念也深入人心。
然而，受制于自身专业度不够、缺乏体系化金融知识、理性投资理念和投资风险认知防范能力,尤其在法律认知和依法保护自身权利方面的意识欠缺等局限，投资者日益增长的理财需求难以得到有效满足。理财魔方认为基金投顾服务应在投资周期中注重用户感受，提供兼具专业与贴心的伴随式服务，这样才能受投资者信赖。
基金投顾服务应注重用户感受 兼具“投+顾”
理财魔方认为，基金投顾服务的重点不仅在“投”，也在于“顾”。基金投顾服务应兼顾专业和温度。因此，理财魔方以客户立场出发，创造性地在业内首次提出基金投顾业务应坚持兼顾“客户立场(Customer Position)、个性化定制(Customization)及伴随式服务(Companionship)”的基金投顾3C服务标准的服务理念。
理财魔方认为，基金投顾服务应该坚持的第一条标准是“客户立场”。指的是以用户实际盈利概率为目标，站在客户立场思考问题、帮助解决问题。其次，每个投资者自身的资产状况、能承受的最大风险、风险偏好情况，以及教育、养老等不同的投资目标，决定了其适合什么类型的产品，投资期限应该多长，投入多大比例的个人资产进行理财。理财魔方认为，区别于针对抽象群体的关键特征去服务庞大群体同质化投顾服务，真正的投顾策略应针对每位客户提供千差万别的服务。这就是理财魔方提出的基金投顾3C服务标准第二条，“个性化定制”。因此，理财魔方致力于帮助客户理清在人生各阶段变动的需求，做好家庭理财账户规划，满足投资者个性化和多元化资产配置需求。
最后，理财魔方认为，大部分投资者在面临浮动收益理财市场短期波动时，很难保持继续执行制定好的、适合自己的理财方案。所以专业的理财服务机构应做到真正人性化的理财服务，帮助克服恐惧与贪婪情绪，提升客户面对涨跌的理性程度和专业知识水平，以合理的理财方法和持续的陪伴帮助客户实现人生梦想。这就是基金投顾3C服务标准的第三条，“伴随式服务”。
理财魔方认为，基金投顾服务应伴随客户度过投资周期。截至目前，理财魔方注册用户超百万，累计公募基金销售规模超过300亿元。未来，理财魔方将继续深挖客户投资生命周期下的多样化理财需求，以优质、全面的专业理财服务不断提升用户投资体验，切实提高投资者的获得感。
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